آیا صندوق های سرمایه گذاری می تواند شما را ثروتمند می کند؟
سرمایه گذاری یکی از محبوبترین راههای تولید ثروت است. با در نظر گرفتن مقداری ریسک، شما میتوانید دارایی های فعلی خود را به کار ببندید تا برایتان درآمد کوتاه مدت و بلندمدت، بسته به اهداف سرمایه گذاری تان تولید کند. البته، هر چه ریسک بیشتری بپذیرید، احتمال موفقیت یا شکست هم بیشتر میشود. به همین دلیل است که اوراق بهادار پرمخاطرهتر، مثل سهام، بهصورت سنتی برای کسانی که به دنبال پولدار شدن هستند سرمایه گذاری مناسبی به شمار میآیند؛ اما صندوق های سرمایه گذاری نیز همیشه بهعنوان یک گزینه مناسب در کنار سایر گزینهها مورد توجه سرمایه گذاران بوده است.
ازآنجاییکه صندوق های سرمایه گذاری عموماً امنتر و باثباتتر در نظر گرفته میشوند، ممکن است منطقی به نظر نرسد که با سرمایه گذاری در این صندوق ها بتوان فرصتهای خوبی برای تولید ثروت ایجاد کرد. در حقیقت، ریسک برخی از انواع این صندوق ها به اندازه خرید سهام یا بیشتر از آن است و این پتانسیل را دارند که سود بیشتری هم تولید کنند.
در بازار آمریکا سهام با سود بالا و صندوق های سرمایه گذاری در اوراق قرضه، بهخصوص برای تولید بیشترین سود ممکن با سرمایه گذاری در ریسکیترین دارایی ها طراحیشدهاند. (اگر اطلاعات زیادی در مورد صندوقهای سرمایه گذاری ندارید، مقاله “چرا باید در صندوقهای سرمایهگذاری مشترک سرمایه گذاری کنید؟” را بخوانید.)
انواع صندوق های سرمایه گذاری
در ایران نیز تعداد زیادی از صندوق های سرمایه گذاری فعال هستند و میتوان آنها را در دو تقسیمبندی کلی زیر جای داد:
صندوق های سرمایه گذاری در سهام
صندوقهای سرمایه گذاری در سهام بخش اصلی و عمده منابع خود را در سهام شرکت ها سرمایه گذاری میکنند؛ بنابراین از همان ریسکی که شما هنگام سرمایه گذاری در سهام با آن مواجهید، برخوردار هستند؛ اما عاملی که سرمایه گذاری در این نوع صندوقها را جذاب کرده است، مدیران متخصص و حرفهای در حوزه سرمایه گذاری هستند که بهطور فعالانه دارایی های موجود در صندوق را موردبررسی قرار میدهند و با تنوع بخشی و اجرای اصول سرمایه گذاری موفق، عملکرد بالای صندوق ها را تضمین میکنند.
بااینحال صندوق های سرمایه گذاری در سهام نیز به دو دسته تقسیم میشوند. نخست صندوقهای کوچک که تعداد واحدهای سرمایه گذاری آنها بین ۵ تا ۵۰ هزار واحد است و دوم صندوقهای بزرگ که تعداد واحدهای آنها از ۵۰ هزار واحد فراتر میرود و میتواند تا ۵۰۰ هزار واحد افزایش یابد.
صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت
صندوق های سرمایه گذاری در سهام تنها راه صندوق های مشترک سرمایه گذاری برای ثروتمند کردن شما نیستند. صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت معمولاً بهعنوان نوع امنی از صندوق ها شناخته میشوند، چرا که با فراهم کردن درآمد سالانه و تعهد حفظ سرمایه، از ریسک بسیار پایینی برخوردارند. به عبارتی همانطور که از اسم این صندوقها پیداست، صندوق های سرمایه گذاری با درآمد ثابت حداقل بازده تضمین شدهای را نصیب سرمایه گذاران خود میکنند و کسانی که واحدهای این نوع صندوق ها را میخرند، معمولاً تمایل چندانی به پذیرش ریسک بالا ندارند و انتظار دارند حداقل بازده تضمین شدهای را به دست آورند. مدیران این صندوق ها معمولاً منابع جمعآوری شده را صرف خرید اوراق کم ریسک نظیر اوراق مشارکت، اوراق اجاره و… میکنند تا بتوانند سود تضمین شدهای برای سهامداران خود کسب کنند.
صندوق هایی که در اوراق مشارکتی که توسط شرکت های معتبر و دولت توزیع میشوند سرمایه گذاری میکنند بیشترین بازده خود را از پرداخت های سود به دست میآورند.
ما انواع دیگر صندوقهای سرمایه گذاری داریم که با نامهای متفاوت شناخته میشوند. مثلاً برای آشنایی با ETF یا صندوق سرمایه گذاری قابل معامله در بورس روی لینک آن کلیک کنید.
مزایای سرمایه گذاری از طریق صندوق های سرمایه گذاری
اگر شما دانش کافی برای سرمایه گذاری در بورس ندارید و همینطور زمان لازم را هم برای فعالیتهای روزانه در بورس ندارید، بنابراین احتمال موفقیت شما در این بازار از طریق سرمایه گذاری در صندوقها بیشتر است.
این نوع سرمایه گذاری از مزایایی زیادی برخوردار میشوید. ازجمله:
- از خدمات کارشناسان استفاده میکنید. صندوق ها افرادی حرفهای را استخدام کردهاند که ضمن مدیریت دارایی های صندوق، مشاورههای لازم را هم به سرمایه گذاران بدهند.
- سبد دارایی های خود را به خوبی تنوع بخشی میکنید. صندوقهای سرمایه گذاری سرمایههای کوچک را از افراد بسیاری جمعآوری میکنند و آنها را یک کاسه کرده و حجم زیاد و متنوع در بازار سرمایه گذاری میکنند. با این کار ریسک سرمایه گذاری به شدت کاهش مییابد و شما با خرید یک واحد از صندوق مالک یک پرتفوی کاملاً متنوع میشوید.
- دارایی شما نقدشوندگی مناسبی دارد. قانوناً هر زمانی که شما به پول خود نیاز داشته باشید میتوانید با مراجعه به صندوق سرمایه گذاری خود در صندوق را لغو و پول خود را دریافت کنید. واریز پول شما برای طی مراحل قانونی ممکن است چند روز طول بکشد اما صندوقها معمولاً بلافاصله پول شما را برمیگردانند.
- هزینه معاملات شما کاهش مییابد. نیازی نیست شما پول زیادی را صرف مشاوره با متخصصان، خرید بستههای تحلیلی و … برای اطمینان از صحت انتخاب خود کنید. صندوقها این کار را بهجای شما میکنند و هزینهها را بین همه سرمایه گذاران در صندوق تقسیم میکنند. بهاینترتیب، سهم هر یک از سرمایه گذاران از این هزینه ها کاهش مییابد.
- انتخاب برای شما آسان است. امروزه تعداد زیادی صندوق وجود دارد و هر یک از آن صندوق ها هم بر بخش خاصی از بازار تمرکز کرده است. انتخاب با شماست که در کدام صندوق سرمایه گذاری کنید.
سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری: رشد آهسته ولی پیوسته
مثل هر سرمایه گذاری، هر چه بیشتر بتوانید پول بگذارید، سودهای احتمالی بیشتری نصیبتان میشود. سخت است که با فقط یک میلیون تومان از هر نوع اوراقی بتوان ثروتمند شد. اگر شما یک مقدار قابلتوجهی برای سرمایه گذاری دارید، میتوانید مقدار قابلتوجهی هم از درآمد حتی از طریق باثباتترین سرمایه گذاری ها تولید کنید.
گرچه اوراق مشارکت با ریسک کم و صندوقهای سرمایه گذاری در سهام شما را ثروتمند نمیکنند، اما درجه بالایی از ثبات با تعهد درآمد ثابت سالانه ارائه میکنند. اگر شما پول زیادی برای سرمایه گذاری دارید، حتی نرخ های سود متوسط هم میتواند در بلندمدت مقادیر هنگفتی تولید نماید. بهطور مثال، ۵۰ میلیون تومان سرمایه گذاری شده در صندوق های با درآمد ثابت که فقط سود ۱۸% سالیانه میدهد، هنوز و در هرسال ۹ میلیون تومان (ماهیانه ۷۵۰۰۰۰ تومان) تولید میکند که از درآمد بعضی از افراد بیشتر است. هرچه شما ثروتمندانه تر شروع کنید، در مدتزمان کوتاهی و بهراحتی ثروتمندتر خواهید شد.
تأثیر هزینههای مدیریت بر عملکرد صندوقهای سرمایه گذاری
وقتی به دنبال تولید ثروت از طریق سرمایه گذاری در صندوق های سرمایه گذاری هستید، مهم است که تأثیر نسبت هزینه صندوق را در نظر بگیرید. عموماً، هرچه صندوق ها فعالانهتر مدیریت شوند، نسبتهای هزینه بالاتری خواهند داشت تا هزینههای افزایش یافته معامله را جبران نمایند. اگر نسبت هزینه یک صندوقی بسیار بالا باشد، میتواند نسبت قابلتوجهی از سودهای سالیانه شما را از آن خود کند.
در پایان پیشنهاد میکنیم مقاله “هفت افسانه باطلشده در مورد صندوق سرمایه گذاری” را در وبسایت مدیرمالی مطالعه کنید.
منبع: مدیرمالی
اگر سؤال یا نظری دارید لطفاً در بخش نظرات مطرح کنید. همینطور با اشتراکگذاری این مقاله در شبکههای اجتماعی شما هم در توسعه دانش مالی و سرمایه گذاری شریک شوید.
سلام مهران عزیز
وظیفه ما آموزش هستش نه تبلیغ یا توصیه سرمایه گذاری در صندوقی خاص
این وظیفه شماست که تحقیق کنید و علم به دست بیارید و با دانش یک صندوق رو انتخاب و در سهامش سرمایه گذاری کنید. متاسفانه هیج میانبری برای سود کردن در بازار بورس جود نداره که اگر داشت همه مردم ایران ثروتمند بودند
بنابراین به جای انتقادهای اینچنینی کمی وقت بگذارید و تحقیق کنید تا بتونید انتخاب خوبی کنید. ضمن اینکه ماهیت سرمایه گذاری در بورس ریسکی است و همون قدر که احتمال داره سود کنید همون قدر هم احتمال ضرر شما وجود داره. اگر تحمل پذیرش چنین ریسکی رو ندارید بازار بورس جای مناسبی برای شما نیست
موفق باشید
اصلانم مفید نبود! برای از سر باز کردن سریع به فلان لینک ارجاع میدن! خب اگه میدونستیم کدوم صندوق خوبه که سوال نمیکردیم! اون لینکی که ارجاع میدید همه چیز گل و بلبل میگه همه چیز سر بسته است آخر کار هم همین چندرغازم از دست میدیم بعد میگن صندوق سهام ریسکش بالاست قبلا بهتون گفته بودیم و هزارتا اینگونه سخنوری ها لطفا درست راهنمایی بفرمایید
سلام
اطلاعات مربوط به کلیه صندوقها رو میتونید تو سایت زیر ببینید و با هم مقایسه شون کنید
http://www.fipiran.com/
لطفا چند صندوق خوب معرفی کنید کلی تحقیق کردم چند تا انتخاب کردم اما همه صندوق ها سود بهتری دادند ؟؟؟
یلام
بله
صندوقهای سرمایه گذاری مشترک
mutual fund ، معادل صندوقهای سرمایه گذاری محسوب میشه؟
سلام
اطلاعات مربوط به کلیه صندوقها رو میتونید تو سایت زیر ببینید
http://www.fipiran.com/
سلام من قصد دارم مبلغ۵۰میلیون تومان در صندوق سرمایهگذاری کنم اما نمی دانم از کجا شروع نمایم لطفاً راهنمایی بفرمایید
خیلی خوب و مفید بود . با تشکر